Las irregularidades en la aprobación del crédito denominado “OverLimit”, por 1,5 millones de dólares, en favor de una joven de 18 que no tenía solvencia económica reveló el manejo irregular de los fondos del Banco Fassil, que terminó con la aprehensión de cuatro de sus ejecutivos. La prestataria supuestamente es familiar del presidente de un tradicional club de futbol cruceño.
“Se ha procedido a la aprehensión de cuatro personas, Juan Ricardo M.O., Hernán S.V., Jorge Arturo C.V. y Hermes Hugo S.C., el motivo de la misma es que (por medio de) la Ley 393 que regula el sistema financiero, se logró establecer una participación dolosa en la otorgación de créditos, que en la jurisprudencia se denomina ‘créditos vinculados’, y es que quienes han otorgado estos créditos han actuado de manera dolosa”, señaló el viceministro de Régimen Interior, Jhonny Aguilera.
En conferencia de prensa, en la Fuerza Especial de Lucha Contra el Crimen (Felcc) de Santa Cruz, Aguilera dio detalles sobre el caso. Afirmó que la captura de cuatro ejecutivos del Banco Fassil se dio como una acción preventiva a una posible fuga u obstaculización en la investigación por la denuncia presentada por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI).
Aguilera explicó que una joven de 18 años, identificada como María Nicole B. S. A. se benefició con un crédito de Banco Fassil y, para lograr este fin, ella presentó un certificado de trabajo en el que se señala que tenía un salario de 10.000 bolivianos. De acuerdo con las indagaciones realizadas por la ASFI, la primera irregularidad detectada es que el certificado de trabajo no fue firmado por quien figura en el documento, por lo que se presume que además del delito financiero, por el que los cuatro ejecutivos fueron aprehendidos, también se dio un uso de instrumento falsificado.
En ese contexto, medios de comunicación cruceños reportaron este miércoles que María Nicole B. S. A. supuestamente es hija del presidente de un tradicional club de fútbol de Santa Cruz y que ambos serían citados a declarar en las siguientes horas. El viceministro señaló que la joven “indudablemente está vinculada a los ejecutivos del Banco Fassil”.
En teoría, la joven tenía una solvencia de 60.700 bolivianos, “pero acontece que en cuatro oportunidades, esta persona solicitó a las autoridades del Banco Fassil la extensión, el OverLimit, o el sobre giro de este crédito y llegó a sacar de esta entidad financiera la suma cercana de 1,5 millones de dólares”, manifestó Aguilera.
La investigación sostiene que los cuatro ejecutivos aprehendidos usurparon las funciones de los encargados, en el proceso de evaluar la solvencia económica de los prestamistas y su aprobación. “Esto configura una actividad delictiva, los elementos de prueba que ha logrado colectar la Policía Boliviana son los cheques, que se están solicitando en originales, esto acredita que la beneficiaria final de estos créditos está vinculada, indudablemente, a las autoridades del Banco Fassil”, concluyó Aguilera, sin confirmar que se pueda tratar de una familiar de los ejecutivos aprehendidos.
Amenazas y amparos
De acuerdo con los antecedentes judiciales, este caso se inició con una denuncia a la ASFI, por irregularidades en el procedimiento de los préstamos que se otorgaban en Banco Fassil. Una vez que la entidad de regulación financiera envió una comisión para realizar una verificación, impuso medidas de regulación a los ejecutivos, quienes respondieron con la presentación de procesos contenciosos y amparos constitucionales.
La “Resolución (ASFI/109/2023 de fecha 2 de febrero de 2023) con la que se notificó al Banco Fassil, en fecha 3 de febrero de 2023, por haber incurrido en la causal prevista en el Numeral 5, Inciso g) del Artículo 503 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros”, señala parte de uno de los amparos constitucionales presentados en la Sala Constitucional Segunda del Tribunal de Justicia de Santa Cruz, compuesta por los vocales Aldo Quezada y Carolina Tapia.
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Las autoridades judiciales denegaron los pedidos de no obedecer las instrucciones de regularización que fueron emitidas por la comisión de la ASFI. Pero en la audiencia se conoció que existían nueve casos similares, en relación a préstamos otorgados a personas sin solvencia.
La información se dio a conocer el 14 de marzo de este año, cuando los clientes de Fassil, en todo el país, comenzaron a denunciar que se les impedía retirar su dinero y los cajeros automáticos ya no tenían efectivo. Un día después, el director de la ASFI, Reynaldo Yujra, salió a asegurar que Fassil tenía solvencia y no corría riesgo el dinero de los ahorristas.
Sin embargo, 40 días después se aprehendió a los cuatro ejecutivos y de forma paralela se conoció que la entidad financiera puso a la venta sus inmuebles.
En la conferencia de prensa que Yujra dio este miércoles en Santa Cruz, afirmó: “Hemos librado una batalla por estas malas prácticas”, al detallar que se realizaron inspecciones y requerimientos. “Siempre hemos sido hostigados, hemos sido amenazados, amedrentados por este banco para no responder cabalmente”.
Por otro lado, sostuvo que el proceso penal abierto por el sobregiro en favor de la joven es un “hecho particular y no se debe a un fenómeno generalizado de la economía, como maliciosamente han pretendido hacer creer los ejecutivos y directivos de esa entidad”, indicó Yujra, en compañía de Carlos Alberto Colodro, designado como interventor del Banco Fassil.
Fuente: Página Siete